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嚴防信貸資金違規流入禁止性領域

時間:2019-10-16 14:10:36 來源:泰州房產網作者:添佳地產

 嚴防信貸資金違規流入網絡借貸平臺、房地產市場等禁止性領域


  10月12日,北京銀保監局印發《關于規范銀行與金融科技公司合作類業務及互聯網保險業務的通知》(京銀保監發〔2019〕310號,以下簡稱《通知》),針對當前北京地區銀行業保險業開展有關業務進行規范。

近年,北京銀行業保險業與互聯網科技加速融合,合作領域和規模不斷擴大。但監管發現,部分銀行機構相關業務發展不夠審慎,風險控制和合規管理不足,合作機構資質良莠不齊,存在套貸騙貸、多頭借貸等風險和問題;互聯網保險業務中也存在非持牌機構經營“打擦邊球”等情況。《通知》對銀行保險機構有關合作類業務明確監管要求,并注重規范產品營銷推介和信息披露,強調客戶信息安全保護。

 

  《通知》要求銀行加強合作機構管理,對合作機構建立準入、評估和退出機制。《通知》同時明確提出,銀行合作類產品及業務模式應經總行審批,不得將貸款“三查”、風險控制等核心業務環節外包給合作機構,且應采取有效方式對貸款資金使用等進行跟蹤檢查和監控分析,嚴防信貸資金違規流入網絡借貸平臺、房地產市場等禁止性領域。同時,《通知》鼓勵銀行探索運用遠程視頻、生物識別、數據風控等技術加強對外部欺詐、過度借貸、重復授信等方面的風險防范

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